來(lái)源：新刺猬

“一部手機(jī)、在家動(dòng)動(dòng)手就能獲得高回報(bào)”“買到就是賺到”“投入100元就能穩(wěn)賺5元”……這樣的“好事”似乎讓人心動(dòng)。

『投資收益輕松翻倍，虛擬交易套路不淺』

近日，一位任女士反映，她就遇到了這樣的“好事”。據(jù)她講訴，她的一位好友吳凱（化名）向她介紹了一款名為“浩瀚軒”的微信公眾號(hào)商城。據(jù)任女士介紹，“浩瀚軒”是由北京豐陽(yáng)浩瀚科技有限公司注冊(cè)的，其法人代表為齊陽(yáng)。

這家公司通過(guò)微信公眾號(hào)建立了“浩瀚軒商城”平臺(tái)，稱當(dāng)日購(gòu)買翡翠原石，隔日就可在平臺(tái)寄售。 “注冊(cè)—購(gòu)買—寄售”這看似并不復(fù)雜的操作中，卻隱藏著巨大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。在一買一賣之間，玉石并未成為實(shí)際商品，而是作為一種價(jià)值尺度，僅僅充當(dāng)了一種觀念上的虛擬商品而已。在購(gòu)買虛擬玉石后，消費(fèi)者開(kāi)始進(jìn)行向“寄售”的“跳躍”，此時(shí)消費(fèi)者的身份就已經(jīng)發(fā)生了轉(zhuǎn)變，成為了一名“投資者”，平臺(tái)也就從“賣家”轉(zhuǎn)換為“投資中間人”，將已購(gòu)買的“玉石”與下家聯(lián)系起來(lái)。據(jù)該平臺(tái)介紹，其利潤(rùn)來(lái)源就是“售賣”的成功“跳躍”：每件成功寄賣的商品，“投資者”均可獲得上浮達(dá)5%的收益，而平臺(tái)只收取寄售服務(wù)費(fèi)3.5%以及收益的1.5% 。

聽(tīng)起來(lái)十分心動(dòng)，任女士也這樣認(rèn)為。任女士說(shuō)：“一萬(wàn)塊錢還能有200元的回報(bào)，對(duì)于這個(gè)高回報(bào)的事情我挺心動(dòng)?！?/span>顯然，這種虛擬玉石交易是十分危險(xiǎn)的。因?yàn)槟呐乱淮尾怀晒Φ募氖邸疤S”，都會(huì)讓自己承擔(dān)不可承受的損失。任女士繼續(xù)說(shuō)道：“但是我又很擔(dān)心這是不是騙局，多次詢問(wèn)吳凱，他強(qiáng)調(diào)說(shuō)齊陽(yáng)是他的好朋友。還有內(nèi)部消息，肯定穩(wěn)賺不賠，‘要是賠了就找我’他當(dāng)時(shí)這樣和我保證?！庇谑?，信任“朋友”的任女士打消了顧慮，前后投入近25萬(wàn)元。直到一次急需用錢時(shí)，她發(fā)現(xiàn)錢根本撤不回來(lái)，“吳凱先是說(shuō)操盤手在度假，后來(lái)在我追問(wèn)下，又說(shuō)現(xiàn)在撤出來(lái)齊陽(yáng)會(huì)覺(jué)得是他在搞貓膩”。警惕的任女士開(kāi)始想法子回本，但是“錢在平臺(tái)里，什么操作都可以被他們?cè)诤笈_(tái)看到”。以下為任女士被騙經(jīng)歷：

『平臺(tái)圈錢玩“失蹤” 消費(fèi)者想維權(quán)太難』

“3月20號(hào)的時(shí)候，平臺(tái)無(wú)法正常交易了，再也沒(méi)有買家了，一個(gè)都沒(méi)有了。我的玉器就成了滯留單，沒(méi)人接手了?！?/span>任女士的25萬(wàn)元就這樣困在了“浩瀚軒商城”平臺(tái)里，取不出來(lái)。所謂的轉(zhuǎn)機(jī)在4月3日出現(xiàn)了，“齊陽(yáng)、吳凱讓我們簽一個(gè)合同，說(shuō)重新成立一個(gè)‘凈瀾閣’的平臺(tái)，把大家之前的滯留金額變成股份，然后一起當(dāng)股東，一起拉人分寄拍費(fèi)?！本璧娜闻繘](méi)有這樣做。事后，吳凱計(jì)劃將“虛擬玉石”寄給任女士以彌補(bǔ)“損失”。然而任女士知道，這些玉石都是假貨。隨后，她報(bào)了警。但是25萬(wàn)元卻和這個(gè)平臺(tái)一起消失了。因?yàn)樵趫?bào)警后，任女士前往“浩瀚軒”的公司注冊(cè)地，卻發(fā)現(xiàn)連這棟樓都根本不存在。而“浩瀚軒” 的老板齊陽(yáng)，鄭顯峰，王凝等人得知任女士報(bào)警后，在后臺(tái)將所有信息刪除，同時(shí)更改了協(xié)議內(nèi)容，妄圖將自己的犯罪行為洗白。任女士后來(lái)發(fā)現(xiàn)，像她一樣被騙的還有不少人。他們建了一個(gè)社交群， “涉及金額大概70多萬(wàn)”。通過(guò)任女士的描述可以看出，本案是一起典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙與傳統(tǒng)詐騙相結(jié)合的犯罪。

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，各種數(shù)字投資日趨活躍，傳統(tǒng)的詐騙行為搭上了網(wǎng)絡(luò)快車，使得被害人數(shù)、地域范圍、受騙的金額都呈現(xiàn)爆炸式增長(zhǎng)。此類犯罪因披上數(shù)字化的外衣更具有難以辨識(shí)的欺騙性，一些被告人甚至是被害人在最初都認(rèn)為這些行為僅僅是公司違規(guī)經(jīng)營(yíng)而已，有的認(rèn)為這只是玉石行業(yè)中的賭石而已，并未意識(shí)到其危害性。有的被害人損失較小自認(rèn)倒霉，有的被害人未能意識(shí)到危害性，被一步一步引入陷阱，損失不斷擴(kuò)大，損失最多的被害人被騙數(shù)額高達(dá)50多萬(wàn)元。無(wú)獨(dú)有偶，就在去年的12月19日，白銀市王女士報(bào)案稱，其經(jīng)好友推薦注冊(cè)了一虛擬玉器投資類APP，王女士在平臺(tái)通過(guò)充值購(gòu)買虛擬玉器后，再以高價(jià)賣出并賺取差價(jià)，前幾單均獲得不菲收益。王女士繼續(xù)充值資金后發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)突然關(guān)閉，“客服”告知王女士因平臺(tái)維護(hù)需更換新平臺(tái)，只要王女士繼續(xù)向新平臺(tái)投資收益將會(huì)翻倍，于是王女士再次投資約1萬(wàn)元，發(fā)現(xiàn)所有資金均無(wú)法提現(xiàn)，遂報(bào)警。警方提醒：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪非常復(fù)雜，非接觸、隱蔽性強(qiáng)、誘惑性強(qiáng)、主要犯罪嫌疑人藏身境外等特點(diǎn)更加大了案件偵破的工作難度。警方進(jìn)一步解釋，案發(fā)后，犯罪分子會(huì)把被騙資金迅速分散轉(zhuǎn)移到境外，追逃、追贓難度大，被害人的損失難以追回。因此，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪還是要堅(jiān)持事前預(yù)防，提高警惕，不為各種誘惑所動(dòng)，捂緊錢袋子，騙子就沒(méi)有可乘之機(jī)。而在任女士的案子中，我們還注意到拉人頭的行為。詐騙分子以“合同”的形式將受害者與公司綁定，鼓勵(lì)受害者以拉人頭的方式不斷發(fā)展下線，擴(kuò)大受害群體。同時(shí)，平臺(tái)還設(shè)計(jì)多層獎(jiǎng)金制度，

該公司此時(shí)就可能涉及傳銷行為。根據(jù)《刑法》第二百二十四條之一規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。而對(duì)于“虛擬玉石”詐騙行為，為何“生生不息”？專家指出，一方面是詐騙團(tuán)伙“精準(zhǔn)”把握投資心理。利用投資者想要短時(shí)間內(nèi)獲得高回報(bào)的心理，讓受害者自投“陷阱”。另一方面，也是受害者自身缺乏反詐意識(shí)。

『樹(shù)立正確消費(fèi)觀念，謹(jǐn)慎選擇交易平臺(tái)』

找準(zhǔn)“病因”，才能對(duì)癥下藥。那么，從消費(fèi)者的角度來(lái)說(shuō)，在進(jìn)行虛擬商品交易時(shí)又該如何維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全呢？專家指出，消費(fèi)者首先要明白，虛擬商品不應(yīng)當(dāng)具有任何金融價(jià)值，不要試圖通過(guò)炒作虛擬商品來(lái)獲取短期收益；在選擇平臺(tái)時(shí)，應(yīng)選擇具備相應(yīng)資質(zhì)、有實(shí)力、有充分市場(chǎng)正向影響力及信譽(yù)度，用戶基數(shù)規(guī)模穩(wěn)定的平臺(tái)，此類平臺(tái)應(yīng)是國(guó)家網(wǎng)信辦已備案認(rèn)可的信息技術(shù)企業(yè)。還應(yīng)當(dāng)關(guān)注平臺(tái)協(xié)議和交易模式，平臺(tái)協(xié)議是否正規(guī)、是否嚴(yán)格盡到關(guān)鍵條款的提示義務(wù)、平臺(tái)提供的交易模式是否合法、交易記錄是否會(huì)完整保留和展示等細(xì)節(jié)信息等。

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