今年是“十四五”規(guī)劃收官之年，5年來(lái)，在金融體制改革全面深化的背景下，財(cái)富管理行業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富增值中的核心作用愈發(fā)凸顯，居民財(cái)富配置也在經(jīng)歷巨大變遷。

　　

作為財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的踐行者與見(jiàn)證者，10月18日，中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司(簡(jiǎn)稱“中金財(cái)富”)舉辦了以“聚勢(shì)·共進(jìn)”為主題的“2025中金財(cái)富1018發(fā)布會(huì)”，本次發(fā)布會(huì)邀請(qǐng)了來(lái)自金融機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)等多方的嘉賓共同參與，圍繞宏觀研究、買方投顧、全球配置、金融科技、普惠金融五大核心議題展開(kāi)深度探討，以行業(yè)前瞻視角聚焦市場(chǎng)熱點(diǎn)。

　　

　　

買方投顧突破1200億，6年時(shí)光沉淀配置方法論

　　

當(dāng)全球貨幣秩序進(jìn)入加速重構(gòu)期，中國(guó)資產(chǎn)正迎來(lái)新一輪價(jià)值重估。發(fā)布會(huì)上，中金公司首席策略師、研究部執(zhí)行負(fù)責(zé)人繆延亮博士從國(guó)際貨幣體系變遷的視角，就年初以來(lái)資本市場(chǎng)的主要變化進(jìn)行了深度剖析，探討未來(lái)市場(chǎng)走向。繆延亮博士指出，DeepSeek等技術(shù)突破、制造業(yè)保持升級(jí)韌性等因素共同構(gòu)筑了中國(guó)市場(chǎng)的獨(dú)特吸引力，推動(dòng)全球資金流向再平衡。摩根士丹利首席中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家邢自強(qiáng)則對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)基本面及未來(lái)趨勢(shì)進(jìn)行了進(jìn)一步展望。

　　

宏觀環(huán)境的變化與重構(gòu)，正驅(qū)動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)生深刻變革，從“賣產(chǎn)品”轉(zhuǎn)向“做服務(wù)”，從而為以客戶為中心的買方投顧模式的蓬勃發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。正是在這樣的時(shí)代機(jī)遇中，中金財(cái)富在行業(yè)率先發(fā)力買方投顧轉(zhuǎn)型，并已形成一套基于賬戶視角、追求長(zhǎng)效價(jià)值、覆蓋精細(xì)化客戶需求的“中國(guó)50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等買方投顧服務(wù)體系，并在近年復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境的考驗(yàn)下，交出了一份亮眼答卷——據(jù)中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案總部執(zhí)行負(fù)責(zé)人喬博介紹，經(jīng)過(guò)6年深耕踐行，中金財(cái)富買方投顧保有規(guī)模于今年7月站上千億臺(tái)階，并于近期再次突破1200億。中金財(cái)富買方投顧服務(wù)模式的代表性產(chǎn)品“中國(guó)50”自2019年發(fā)布至今，累計(jì)為客戶創(chuàng)造收益超過(guò) 101億元，為98%以上配置了“中國(guó)50”的客戶取得了正收益，52%老客戶在波動(dòng)市場(chǎng)中仍選擇堅(jiān)定追加，中國(guó)50客戶平均持有時(shí)長(zhǎng)約2.5年。

　　

今年是“十四五”規(guī)劃收官之年，5年來(lái)，在金融體制改革全面深化的背景下，財(cái)富管理行業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富增值中的核心作用愈發(fā)凸顯，居民財(cái)富配置也在經(jīng)歷巨大變遷。

　　

作為財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的踐行者與見(jiàn)證者，10月18日，中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司(簡(jiǎn)稱“中金財(cái)富”)舉辦了以“聚勢(shì)·共進(jìn)”為主題的“2025中金財(cái)富1018發(fā)布會(huì)”，本次發(fā)布會(huì)邀請(qǐng)了來(lái)自金融機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)等多方的嘉賓共同參與，圍繞宏觀研究、買方投顧、全球配置、金融科技、普惠金融五大核心議題展開(kāi)深度探討，以行業(yè)前瞻視角聚焦市場(chǎng)熱點(diǎn)。

　　

　　

買方投顧突破1200億，6年時(shí)光沉淀配置方法論

　　

當(dāng)全球貨幣秩序進(jìn)入加速重構(gòu)期，中國(guó)資產(chǎn)正迎來(lái)新一輪價(jià)值重估。發(fā)布會(huì)上，中金公司首席策略師、研究部執(zhí)行負(fù)責(zé)人繆延亮博士從國(guó)際貨幣體系變遷的視角，就年初以來(lái)資本市場(chǎng)的主要變化進(jìn)行了深度剖析，探討未來(lái)市場(chǎng)走向。繆延亮博士指出，DeepSeek等技術(shù)突破、制造業(yè)保持升級(jí)韌性等因素共同構(gòu)筑了中國(guó)市場(chǎng)的獨(dú)特吸引力，推動(dòng)全球資金流向再平衡。摩根士丹利首席中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家邢自強(qiáng)則對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)基本面及未來(lái)趨勢(shì)進(jìn)行了進(jìn)一步展望。

　　

宏觀環(huán)境的變化與重構(gòu)，正驅(qū)動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)生深刻變革，從“賣產(chǎn)品”轉(zhuǎn)向“做服務(wù)”，從而為以客戶為中心的買方投顧模式的蓬勃發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。正是在這樣的時(shí)代機(jī)遇中，中金財(cái)富在行業(yè)率先發(fā)力買方投顧轉(zhuǎn)型，并已形成一套基于賬戶視角、追求長(zhǎng)效價(jià)值、覆蓋精細(xì)化客戶需求的“中國(guó)50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等買方投顧服務(wù)體系，并在近年復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境的考驗(yàn)下，交出了一份亮眼答卷——據(jù)中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案總部執(zhí)行負(fù)責(zé)人喬博介紹，經(jīng)過(guò)6年深耕踐行，中金財(cái)富買方投顧保有規(guī)模于今年7月站上千億臺(tái)階，并于近期再次突破1200億。中金財(cái)富買方投顧服務(wù)模式的代表性產(chǎn)品“中國(guó)50”自2019年發(fā)布至今，累計(jì)為客戶創(chuàng)造收益超過(guò) 101億元，為98%以上配置了“中國(guó)50”的客戶取得了正收益，52%老客戶在波動(dòng)市場(chǎng)中仍選擇堅(jiān)定追加，中國(guó)50客戶平均持有時(shí)長(zhǎng)約2.5年。

　　

喬博在本次發(fā)布會(huì)上分享到，中金財(cái)富買方投顧規(guī)模不斷突破的背后，是一套經(jīng)過(guò)市場(chǎng)檢驗(yàn)且不斷打磨完善的配置方法論“5A配置模型”——圍繞Appetite(客戶偏好)、Asset(資產(chǎn)配置)、Attribution(策略歸因)、Alpha(深挖超額)、Assessment(風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估)等五個(gè)維度，構(gòu)建最為底層、核心的資產(chǎn)配置能力。從2019 年提出 “四個(gè)相信”，到2023年定義“買方投顧鐵三角”，再到“5A配置模型”，中金財(cái)富不斷完善著“以客戶為中心，以專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值”的買方投顧模式，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“想客戶所想、挖掘好資產(chǎn)、獲得好收益”的目標(biāo)，不僅陪伴客戶認(rèn)識(shí)買方投顧的價(jià)值，更一同見(jiàn)證資產(chǎn)增值的過(guò)程。

　　

在市場(chǎng)不確定性加劇、居民財(cái)富配置正在經(jīng)歷巨大變遷的當(dāng)下，廣大投資者所面臨的考驗(yàn)與挑戰(zhàn)更為復(fù)雜多元，如何幫助投資者更好應(yīng)對(duì)，是中金財(cái)富的關(guān)切所在。中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案總部財(cái)富規(guī)劃部負(fù)責(zé)人、上海管理總部執(zhí)行負(fù)責(zé)人周建在主題分享中指出：“為了走出低利率時(shí)代的焦慮，我們每個(gè)人都要從情感接納、預(yù)先規(guī)劃、專業(yè)同行三個(gè)角度，去做進(jìn)一步的準(zhǔn)備。”為了幫助客戶應(yīng)對(duì)低利率時(shí)代的配置難題，中金財(cái)富憑借多年的產(chǎn)品研究積淀，在權(quán)益資產(chǎn)、另類資產(chǎn)、全球資產(chǎn)三個(gè)大的方向上構(gòu)建了9大類11000多條不同策略線，為客戶的資產(chǎn)配置組合提供源源不斷的資產(chǎn)供給和配置標(biāo)的。未來(lái)中金財(cái)富也將立足長(zhǎng)期主義陪伴客戶，致力于提升投資者獲得感，一起順應(yīng)理財(cái)凈值化的浪潮，在波動(dòng)當(dāng)中擁抱變化。

　　

近年來(lái)，中金財(cái)富持續(xù)深化與延展買方投顧內(nèi)涵，以買方思維為牽引，積極推動(dòng)交易業(yè)務(wù)向以客戶為中心的模式轉(zhuǎn)型，致力于為客戶提供更專業(yè)、陪伴式的服務(wù)。中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案總部個(gè)人交易業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人吳雪偉重點(diǎn)介紹了公司圍繞“交易也是買方投顧”的三大新探索：首先，是圍繞“看市場(chǎng)、找標(biāo)的、優(yōu)執(zhí)行”三大客戶核心需求，深度融合“研究資訊、多品種交易、證券投顧、創(chuàng)新交易工具、專屬交易執(zhí)行”五大支柱服務(wù)，構(gòu)建體系化的交易服務(wù)能力。截至目前，中金財(cái)富5大類、19項(xiàng)創(chuàng)新交易服務(wù)已累計(jì)覆蓋超 40 萬(wàn)人次客戶，簽約資產(chǎn)超2200億。其次，基于與客戶長(zhǎng)期利益保持一致的出發(fā)點(diǎn)，著力推進(jìn)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，于今年5月煥新升級(jí)“ETF50”，打造基于AUM的全新ETF投顧服務(wù)模式，真正聚焦客戶資產(chǎn)長(zhǎng)期保值增值。截至目前，“ETF50”服務(wù)累計(jì)簽約客戶超7萬(wàn)人次，累計(jì)跟買金額近100 億元，簽約客戶ETF保有金額同比實(shí)現(xiàn)近三倍增長(zhǎng)。此外，依托中金深厚的研究積累，從客戶實(shí)際賬戶需求出發(fā)，深度融合AI技術(shù)，中金財(cái)富打造的“AI+投顧”服務(wù)體系，針對(duì)股票診斷、賬戶檢視、波段交易、熱點(diǎn)投資四大高頻場(chǎng)景，助力為不同交易需求的客戶提供兼具廣度與深度的專業(yè)投顧服務(wù)。

　　

喬博最后總結(jié)道：“買方投顧是一片值得奔赴的、富有廣闊想象力的星辰大海。我們將始終堅(jiān)持以人民為中心，以投資者為本，深入踐行‘金融為民’的初心使命，為提升投資者獲得感不懈努力?！?/p> 　　

聚合全球資源、踐行國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，共筑可持續(xù)財(cái)富生態(tài)圈

　　

在全球經(jīng)濟(jì)深度融合與資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放的浪潮下，全球配置的重要性日益凸顯，互聯(lián)互通等促進(jìn)資金與服務(wù)跨境流動(dòng)與融合的政策也接連出臺(tái)。如何進(jìn)行全球資產(chǎn)配置，是擺在海內(nèi)外投資者面前的共同挑戰(zhàn)。

　　

中金公司財(cái)富管理國(guó)際投資總監(jiān)王未然基于一線服務(wù)客戶的經(jīng)驗(yàn)，分享了他的洞察——信息不對(duì)稱與缺乏適當(dāng)?shù)耐顿Y工具，是投資者在進(jìn)行全球化配置時(shí)的主要問(wèn)題。他進(jìn)一步指出，隨著滬深港通、債券通、互換通、跨境理財(cái)通等不斷出臺(tái)，無(wú)論是投資中國(guó)還是全球布局，投資者都擁有了更多的產(chǎn)品選擇、更廣的參與渠道、更便捷的投資工具。但與此相對(duì)，稀缺的是能一站式實(shí)現(xiàn)可觸及、易理解、便投資的體系化服務(wù)框架與模式。有鑒于此，中金國(guó)際財(cái)富管理依托全球網(wǎng)絡(luò)布局與深度研究覆蓋，致力于通過(guò)全球化的視野與能力成為客戶全球配置道路上的同行伙伴。

　　

中金公司財(cái)富管理國(guó)際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人刁智海就公司的國(guó)際化業(yè)務(wù)布局與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享道：“我們的國(guó)際化業(yè)務(wù)始終圍繞著服務(wù)高質(zhì)量‘引進(jìn)來(lái)’與高水平‘走出去’。作為深耕中國(guó)市場(chǎng)、中國(guó)資產(chǎn)，深度了解中國(guó)客戶的國(guó)際財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，我們始終致力于成為橋梁，幫助國(guó)際投資者參與到中國(guó)資本市場(chǎng)中來(lái)，讓世界了解中國(guó)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期的投資機(jī)會(huì)與投資價(jià)值，分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的紅利；同時(shí)我們矢志做好紐帶，幫助中國(guó)企業(yè)、私募機(jī)構(gòu)鏈接全球資源，拓展國(guó)際版圖、募集全球資金。身處‘雙循環(huán)’的交匯點(diǎn)，我們深感機(jī)遇無(wú)限、重任在肩?！?/p> 　　

作為首批出海的中資財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，中金國(guó)際財(cái)富管理在國(guó)際市場(chǎng)贏得了客戶的青睞與信任以及業(yè)界的廣泛贊譽(yù)，國(guó)際業(yè)務(wù)版圖持續(xù)擴(kuò)大。目前，國(guó)際投管中心資產(chǎn)管理規(guī)模已達(dá)22億美元，在全權(quán)委托專戶業(yè)務(wù)領(lǐng)域樹(shù)立起中資機(jī)構(gòu)的專業(yè)標(biāo)桿。憑借卓越的投資管理能力與穩(wěn)健的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，中金國(guó)際財(cái)富管理全委專戶在近兩年屢獲多項(xiàng)國(guó)際權(quán)威大獎(jiǎng)的肯定，涵蓋資產(chǎn)配置、全權(quán)投資組合管理等多個(gè)領(lǐng)域，充分體現(xiàn)了其在全委專戶領(lǐng)域的領(lǐng)先實(shí)力與國(guó)際影響力。

　　

刁智海展望指出：“中金公司財(cái)富管理國(guó)際化的征程，始終與中國(guó)金融高水平對(duì)外開(kāi)放的脈搏共振，未來(lái)我們將持續(xù)踐行金融報(bào)國(guó)使命、懷揣‘植根中國(guó)，融通世界’的初心，讓中國(guó)智慧深度參與全球金融治理體系變革之中?！?/p> 　　

AI深度協(xié)同，共拓財(cái)富管理服務(wù)新邊界

　　

2025年以來(lái)，隨著AI科技創(chuàng)新邁入爆發(fā)期，其廣泛應(yīng)用正加速開(kāi)啟產(chǎn)業(yè)智能化新紀(jì)元，財(cái)富管理行業(yè)也站在了轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵路口——如何基于AI賦能拓展金融服務(wù)的廣度與深度，成為行業(yè)共同探索的核心命題。作為本次發(fā)布會(huì)的一大亮點(diǎn)，中金財(cái)富戰(zhàn)略與數(shù)字化能力發(fā)展中心執(zhí)行負(fù)責(zé)人、戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人朱虹攜手火山引擎金融行業(yè)總經(jīng)理劉俊、騰訊云副總裁胡利明、智譜金融事業(yè)部副總裁聞劍輝展開(kāi)了以“AI時(shí)代，共同進(jìn)化”為題的圓桌論壇，圍繞“AI如何改變財(cái)富管理客戶體驗(yàn)”等話題進(jìn)行了深入探討。

　　

作為批實(shí)現(xiàn)DeepSeek私有化部署的券商之一，中金財(cái)富率先入局、積極推進(jìn)后DeepSeek時(shí)代的AI 戰(zhàn)略。據(jù)朱虹介紹，中金財(cái)富致力于將中金公司研究、中金財(cái)富買方投顧團(tuán)隊(duì)等多年積累的專業(yè)底蘊(yùn)與AI能力充分結(jié)合，全力為客戶打造一流的AI智能體驗(yàn)——一方面通過(guò)一系列AI行情工具，幫助客戶高效獲取信息和知識(shí)，在合適的時(shí)間做出合適的投資決定；另一方面發(fā)力打造AI賦能的“超級(jí)顧問(wèn)”隊(duì)伍，通過(guò)智能工具提升顧問(wèn)的專業(yè)服務(wù)效率。此外，公司也著眼于從內(nèi)部發(fā)力，建設(shè)AI驅(qū)動(dòng)的高效組織架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的智能化重構(gòu)。

　　

在更為具體的日常展業(yè)場(chǎng)景中，中金財(cái)富同樣積極擁抱AI浪潮，通過(guò)不斷升級(jí)“投顧平臺(tái)E-Space+買方投顧數(shù)字化平臺(tái)RITAS+中金財(cái)富APP”鐵三角，深化AI技術(shù)在投研決策、投顧賦能、客戶交互中的實(shí)踐運(yùn)用。首先是作為財(cái)富顧問(wèn)的一站式展業(yè)與成長(zhǎng)平臺(tái)的投顧平臺(tái)E-Space，據(jù)中金財(cái)富全渠道平臺(tái)總部投顧平臺(tái)部負(fù)責(zé)人孔培介紹，在AI科技的賦能下，E-Space推出了兩大創(chuàng)新功能，投顧助手智能體與AI托管助手。投顧助手智能體通過(guò)智能準(zhǔn)備、智慧輔助、智能跟進(jìn)三大優(yōu)勢(shì)，實(shí)時(shí)協(xié)助財(cái)富顧問(wèn)為客戶提供更精準(zhǔn)、更及時(shí)的專業(yè)支持；AI托管助手則能以“自動(dòng)觸發(fā)、智能處理”的形式高效處理投顧分配的日常任務(wù)，從而大幅縮短客戶等待時(shí)間，有效降低溝通成本。

　　

二是RITAS 平臺(tái)將以“智能配置導(dǎo)航儀”，開(kāi)啟“AI+買方投顧”的智能化探索。中金財(cái)富信息技術(shù)部產(chǎn)品應(yīng)用組負(fù)責(zé)人周琳介紹，RITAS 平臺(tái)于今年引入AI技術(shù)作為新的起點(diǎn)，打造“千人千面千時(shí)”的精準(zhǔn)服務(wù)，推動(dòng)買方投顧業(yè)務(wù)從過(guò)去“以重點(diǎn)客戶為中心”逐步轉(zhuǎn)向“以每位客戶為中心”。具體到應(yīng)用場(chǎng)景之中，接收到客戶的投資需求后，RITAS智能配置導(dǎo)航儀就會(huì)立即開(kāi)啟，借助AI技術(shù)并結(jié)合中金財(cái)富投資團(tuán)隊(duì)專業(yè)的資產(chǎn)配置方法論，只要短短30秒，就能基于全市場(chǎng)數(shù)萬(wàn)只產(chǎn)品，為客戶量身定制契合當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境的投資方案。

　　

三是持續(xù)迭代升級(jí)的中金財(cái)富APP。秉承著“好的投資工具是讓投資者敢做決定、能做對(duì)決定”的愿景，中金財(cái)富App 12.0版本也于1018發(fā)布會(huì)當(dāng)天煥新上線，包括AI首頁(yè)、黃金專區(qū)、同屏交易等多項(xiàng)功能，打造AI、理財(cái)、內(nèi)容、交易四大生態(tài)深度協(xié)同的全新客戶體驗(yàn)。據(jù)中金財(cái)富全渠道平臺(tái)總部執(zhí)行負(fù)責(zé)人、客戶平臺(tái)部負(fù)責(zé)人王棟介紹，中金財(cái)富數(shù)字人Jinn也將隨之開(kāi)啟金融服務(wù)的未來(lái)形態(tài)，作為行業(yè)內(nèi)具有金融大模型能力加持的AI數(shù)字人，Jinn融合了300多名中金公司的資深研究員、近4000名經(jīng)驗(yàn)豐富的中金財(cái)富顧問(wèn)的經(jīng)驗(yàn)，以及數(shù)十萬(wàn)篇研究報(bào)告和十億級(jí)的金融數(shù)據(jù)，她將成為投資者的專業(yè)財(cái)富顧問(wèn)，為更多投資者提供更普惠的金融服務(wù)。

　　

以行動(dòng)踐行使命擔(dān)當(dāng)，共同助力普惠金融高質(zhì)量發(fā)展

　　

隨著AI時(shí)代的到來(lái)，科技將打破限制，通過(guò)新形式提供更普惠的金融服務(wù)。中國(guó)人民大學(xué)中國(guó)普惠金融研究院院長(zhǎng)貝多廣出席了此次發(fā)布會(huì)的普惠金融環(huán)節(jié)，并進(jìn)行了題為“普惠金融的中國(guó)實(shí)踐”的專題演講。貝多廣教授指出，中國(guó)的普惠金融事業(yè)已經(jīng)從“有沒(méi)有”階段進(jìn)入到“好不好”的階段。在普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的新階段，既需要加強(qiáng)投資者教育以提升金融素養(yǎng)，也需要低門檻、高流動(dòng)性的投資理財(cái)產(chǎn)品，讓每個(gè)人都公平地享有金融資源，實(shí)現(xiàn)“好金融，好社會(huì)”愿景。

　　

作為業(yè)內(nèi)率先推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的金融機(jī)構(gòu)，中金財(cái)富始終踐行金融為民使命，以行動(dòng)踐行普惠金融使命擔(dān)當(dāng)。一方面，中金財(cái)富將持續(xù)強(qiáng)化ETF、指數(shù)基金等“長(zhǎng)期勝算更高”的被動(dòng)型產(chǎn)品供給，為包括個(gè)人養(yǎng)老金在內(nèi)的普惠金融產(chǎn)品提供優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)，既為資本市場(chǎng)引入長(zhǎng)期資金，也讓投資者分享國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)紅利；另一方面，中金財(cái)富也將通過(guò)智能投資顧問(wèn)工具等，將專業(yè)資產(chǎn)配置邏輯轉(zhuǎn)化為大眾可理解的服務(wù)，并輔以嚴(yán)格投資紀(jì)律和有溫度的“投后”陪伴。

　　

全方位深度賦能中小企業(yè)，助力中小企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，是中金公司和中金財(cái)富踐行普惠金融使命的另一重要發(fā)力方向。中金公司積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，在投資銀行部下設(shè)專精特新企業(yè)服務(wù)中心，構(gòu)建專注于“專精特新”中小企業(yè)的普惠金融服務(wù)體系“中金金禾”。據(jù)中金公司投行委委員、高端制造組負(fù)責(zé)人、專精特新企業(yè)服務(wù)中心負(fù)責(zé)人王檑介紹，“中金金禾”以中金公司為核心樞紐，基于強(qiáng)大的資源整合與模塊調(diào)動(dòng)能力，充分整合中金公司內(nèi)外部資源，借助多元化渠道共同發(fā)力，一方面幫助中小企業(yè)對(duì)接研究機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)以及合作銀行等外部資源，另一方面匯聚政府平臺(tái)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)、區(qū)域性基金等多元渠道，全方位深度賦能中小企業(yè)，幫助其對(duì)接更廣泛資源，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

　　

此外，中金財(cái)富也與中國(guó)人民大學(xué)中國(guó)普惠金融研究院深度合作，聚焦居民財(cái)富管理與中小企業(yè)金融賦能，開(kāi)展財(cái)富管理與金融健康專題研究，并將于近期發(fā)布首本聚焦資本市場(chǎng)的金融健康白皮書(shū)《擁抱金融健康》。除此之外，中金財(cái)富還將通過(guò)金融健康自測(cè)工具把理論研究成果轉(zhuǎn)化為具體實(shí)踐應(yīng)用，幫助客戶了解并提升金融健康。未來(lái)，中金財(cái)富將始終堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性，堅(jiān)守提升居民財(cái)產(chǎn)性收入、助力居民財(cái)富保值增值的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，以推動(dòng)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展來(lái)持續(xù)深化普惠金融實(shí)踐。

　　

聚勢(shì)而行，進(jìn)而有為——從買方投顧的不斷突破到AI普惠的深度落地，從本土市場(chǎng)的深耕細(xì)作到全球資源的融通鏈接，中金財(cái)富以專業(yè)為基、以科技為翼，在財(cái)富管理的時(shí)代浪潮中錨定方向。未來(lái)，中金財(cái)富將持續(xù)踐行“金融為民”初心，以“5A配置模型”筑牢服務(wù)根基，以全球化布局搭建共贏橋梁，以AI生態(tài)拓寬普惠邊界，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、護(hù)航家庭財(cái)富的道路上“進(jìn)而有為”，與萬(wàn)千客戶共赴高質(zhì)量發(fā)展的嶄新未來(lái)。

　　

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中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司(中金財(cái)富)是中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司(中金公司，601995.SH，3908.HK)的全資子公司。作為中金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)平臺(tái)，中金財(cái)富憑借國(guó)際水準(zhǔn)的產(chǎn)品與解決方案、專業(yè)的投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)、敏捷創(chuàng)新的金融科技平臺(tái)，始終堅(jiān)持以客戶為中心，立足買方視角，為客戶提供服務(wù)人生目標(biāo)的投資解決方案。

　　

中金財(cái)富的愿景是成為值得客戶信賴的國(guó)際一流財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，并在財(cái)富之外，與客戶一起成就更大的人生價(jià)值與社會(huì)價(jià)值。

　　

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