隨著國產(chǎn)大模型技術(shù)不斷突破，AI技術(shù)正在迅速走進各行各業(yè)，財富管理領(lǐng)域也不例外。這場不斷演進的技術(shù)革新，正在讓理財服務(wù)變得更加觸手可及。

作為一家高度重視財富管理業(yè)務(wù)的基金公司，廣發(fā)基金積極擁抱AI技術(shù)變革帶來的創(chuàng)新機遇，憑借深厚的技術(shù)積累和敏銳的客戶需求洞察，在國內(nèi)公募基金公司中推出對話式AI理財助理。

廣發(fā)基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，作為一個智能體，并不是傳統(tǒng)的應(yīng)用程序，而是利用前沿AI技術(shù)構(gòu)建的全新理財助理以須臾不離，深切相知為初心，在廣發(fā)基金App為投資者提供更加便捷、智能化的線上理財服務(wù)體驗。

724小時在線的「理財搭子」：隨時響應(yīng)你的需求

線上理財憑借其便捷、高效的特點，成為眾多投資者日常投資中不可或缺的重要組成部分。然而，線上理財平臺由于服務(wù)人力有限，天然存在客戶溝通服務(wù)時效方面的瓶頸，為解決這一問題，廣發(fā)基金借助AI技術(shù)能力，在公募基金公司中家推出對話式智能理財助理，讓需求隨時有響應(yīng)成為可能。在突破溝通時效限制的同時，以專業(yè)的服務(wù)為投資者提供更多支持。

在設(shè)計初期，廣發(fā)基金便確立了智能理財助理的三大核心定位：一是724小時不打烊，讓投資者可以隨時隨地獲得理財咨詢服務(wù)；二是更專業(yè)、更懂你，深度融合大模型技術(shù)與內(nèi)部數(shù)據(jù)資產(chǎn)，構(gòu)建集需求識別及服務(wù)匹配于一體的基金理財服務(wù)Agent；三是發(fā)揮廣發(fā)基金作為資產(chǎn)管理公司的專業(yè)能力及全棧式AI能力，針對客戶需求匹配合適方案。

廣發(fā)基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，作為智能理財搭檔，以四大核心能力為投資者的財富之路保駕護航：

熱點追蹤，把握市場脈動。實時跟蹤市場行情動態(tài)，解讀熱點投資機會，提供平臺專業(yè)配置觀點，助力投資者把握市場機遇。

隨著國產(chǎn)大模型技術(shù)不斷突破，AI技術(shù)正在迅速走進各行各業(yè)，財富管理領(lǐng)域也不例外。這場不斷演進的技術(shù)革新，正在讓理財服務(wù)變得更加觸手可及。

作為一家高度重視財富管理業(yè)務(wù)的基金公司，廣發(fā)基金積極擁抱AI技術(shù)變革帶來的創(chuàng)新機遇，憑借深厚的技術(shù)積累和敏銳的客戶需求洞察，在國內(nèi)公募基金公司中推出對話式AI理財助理。

廣發(fā)基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，作為一個智能體，并不是傳統(tǒng)的應(yīng)用程序，而是利用前沿AI技術(shù)構(gòu)建的全新理財助理以須臾不離，深切相知為初心，在廣發(fā)基金App為投資者提供更加便捷、智能化的線上理財服務(wù)體驗。

724小時在線的「理財搭子」：隨時響應(yīng)你的需求

線上理財憑借其便捷、高效的特點，成為眾多投資者日常投資中不可或缺的重要組成部分。然而，線上理財平臺由于服務(wù)人力有限，天然存在客戶溝通服務(wù)時效方面的瓶頸，為解決這一問題，廣發(fā)基金借助AI技術(shù)能力，在公募基金公司中家推出對話式智能理財助理，讓需求隨時有響應(yīng)成為可能。在突破溝通時效限制的同時，以專業(yè)的服務(wù)為投資者提供更多支持。

在設(shè)計初期，廣發(fā)基金便確立了智能理財助理的三大核心定位：一是724小時不打烊，讓投資者可以隨時隨地獲得理財咨詢服務(wù)；二是更專業(yè)、更懂你，深度融合大模型技術(shù)與內(nèi)部數(shù)據(jù)資產(chǎn)，構(gòu)建集需求識別及服務(wù)匹配于一體的基金理財服務(wù)Agent；三是發(fā)揮廣發(fā)基金作為資產(chǎn)管理公司的專業(yè)能力及全棧式AI能力，針對客戶需求匹配合適方案。

廣發(fā)基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，作為智能理財搭檔，以四大核心能力為投資者的財富之路保駕護航：

熱點追蹤，把握市場脈動。實時跟蹤市場行情動態(tài)，解讀熱點投資機會，提供平臺專業(yè)配置觀點，助力投資者把握市場機遇。

基金解析，提升選基效率。包括基金分析功能，通過整合及篩選多維數(shù)據(jù)，為投資者提供清晰的基金分析視圖；基金篩選功能，依托獨特標(biāo)簽與語義理解引擎，查詢效率較傳統(tǒng)篩選模式實現(xiàn)跨越式提升。

賬戶管理，助力資產(chǎn)健康。化身投資者的資產(chǎn)健康管理師，不僅提供了清晰的收益分析，以可視化動態(tài)看板清晰展示收益數(shù)據(jù)、基金貢獻度，更能進行穿透式持倉診斷，精準(zhǔn)識別賬戶潛在問題，輸出個性化服務(wù)。??

理財秘書，服務(wù)觸手可得。隨問隨答，作為智能理財秘書，724小時在線，從簡單的費率查詢到復(fù)雜的操作咨詢，小秘書隨時在線，高效應(yīng)答。下載廣發(fā)基金App，即可體驗AI理財助理提供的更便捷、專業(yè)的理財服務(wù)。

「AI+HI」人機協(xié)同：效率與溫度全都要

理財顧問角色是金融機構(gòu)與客戶深度交流的橋梁，傳統(tǒng)的客戶一對一理財服務(wù)依賴于顧問先對客戶投資需求進行調(diào)研、了解，再對客戶需求進行歸類和服務(wù)匹配，流程耗時長、資源消耗多，服務(wù)效率較低。

為此，廣發(fā)基金正積極探索搭建AI+HI(Human Intelligence)的人機協(xié)同模式，希望讓AI成為理財顧問高效的助手，賦能一線人員的日常工作。在AI+HI模式中，理財顧問人員將擔(dān)任主駕駛，專注把握方向盤；Copilot助手則將會充當(dāng)副駕駛，分析路況、提示方向，兩者協(xié)作，致力共同實現(xiàn)1+1＞2、效率與溫度并存的服務(wù)目標(biāo)。

此模式具有兩大服務(wù)特色：一是需求秒懂，服務(wù)精準(zhǔn)送達(dá)。借助AI大模型先進的自然語言處理和機器學(xué)習(xí)技術(shù)，AI助手能夠?qū)崟r分析客戶咨詢內(nèi)容，并快速精準(zhǔn)地識別客戶需求。無論是投資咨詢、資產(chǎn)配置建議，還是市場動態(tài)解讀，AI能在時間捕捉到客戶的意圖，為理財顧問人員呈上系統(tǒng)自動匹配的服務(wù)，為其賦能。

二是千人千面，更懂客戶需求。通過對客戶語義、行為的識別，AI助手能夠自動為每一位客戶生成精準(zhǔn)標(biāo)簽作為個性化服務(wù)依據(jù)，涵蓋風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)、投資情緒等多個維度，并同步至后臺數(shù)據(jù)倉庫，幫助平臺及顧問更準(zhǔn)確地了解客戶需求，以實現(xiàn)千人千面的服務(wù)目標(biāo)。

創(chuàng)新的背后：讓新技術(shù)真正服務(wù)于人

在智能理財助理和AI+HI人機協(xié)同模式的背后，是廣發(fā)基金深厚的技術(shù)積累以及對客戶需求的敏銳洞察。為高效了解客戶需求，廣發(fā)基金積極迭代研發(fā)模式，快速搭建AI開發(fā)平臺，實現(xiàn)了與現(xiàn)有IT架構(gòu)和AI系統(tǒng)的無縫對接，開啟了AI驅(qū)動的研發(fā)新范式。

一方面，推動研發(fā)模式升級，讓創(chuàng)新更快落地。在研發(fā)過程中，廣發(fā)基金充分利用大模型技術(shù)和Agent開發(fā)工具，探索并形成了全新的AI研發(fā)流程。通過AI工具的深度應(yīng)用，顯著提升了研發(fā)效率和質(zhì)量。此舉不僅加速了AI理財助理的開發(fā)進程，也為公司未來的技術(shù)創(chuàng)新打下了堅實的基礎(chǔ)。

另一方面，深挖數(shù)據(jù)價值，構(gòu)建能力協(xié)同矩陣。在模型的垂直能力建設(shè)方面，廣發(fā)基金多年來在資產(chǎn)管理和財富管理領(lǐng)域積累了大量專業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)，逐步將其轉(zhuǎn)化為AI可調(diào)用、可理解的API和知識庫，通過構(gòu)建覆蓋資產(chǎn)管理和財富管理領(lǐng)域的AI能力矩陣，專注提升AI在專業(yè)領(lǐng)域的理解能力和解決方案匹配能力，為客戶提供更加智能的服務(wù)。

此外，采用智能意圖識別，讓服務(wù)更適配。在本輪AI智能體搭建中，廣發(fā)基金研發(fā)團隊全面采用智能體開發(fā)平臺，以大模型技術(shù)為核心構(gòu)建需求識別中樞，融合平臺沉淀的專業(yè)投資工具通過將資產(chǎn)配置框架、賬戶資產(chǎn)收益、基金信息檢索等模塊接入Agent平臺，大幅提升了理財助理服務(wù)的精準(zhǔn)度。該智能體支持接入市場實時行情及平臺資訊服務(wù)，提升理財服務(wù)的時效性與場景適配性。

金融科技的技術(shù)進步，從來不是簡單的代碼堆砌，而是更好地為投資者提供專業(yè)且有溫度的理財服務(wù)。須臾不離，深切相知，我們將致力于讓AI助理更懂用戶的需求，幫助用戶做好投資理財這件事。廣發(fā)基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，財富管理行業(yè)的AI應(yīng)用還處于前期探索階段，無論是海外發(fā)布的GPT-5，還是國內(nèi)即將亮相的更多先進模型，都將為團隊打磨AI應(yīng)用體驗提供助力。

上述負(fù)責(zé)人還表示，廣發(fā)基金本次在廣發(fā)基金App推出的智能理財助理，是國內(nèi)基金公司中將AI場景落地到對話式理財助理服務(wù)的創(chuàng)新實踐。未來，隨著通用人工智能(AGI)技術(shù)的發(fā)展，公司將繼續(xù)加大在人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)領(lǐng)域的資源投入，力求進一步提升投資者服務(wù)水平，助力實現(xiàn)金融領(lǐng)域的科技普惠和服務(wù)普惠。